中公金融人2013中国银行业从业人员资格认证考试辅导用书风险管理考点精讲及归类题库 下载 pdf 2025 网盘 epub 在线 mobi 免费

　　《中公金融人·中国银行业从业人员资格认证考试辅导用书：风险管理考点精讲及归类题库（2013*版）》分为考点精讲及归类题库两部分。考点精讲主要选取考频较高、易混淆的考点进行详细讲解；归类题库则选取考频较高的知识点，在此基础上编设与实战难度相当的试题。此外，为使考生的学习方法更加丰富，还赠送高质量的机考光盘一张。

第一部分 考点精讲

第一章 风险管理基础

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 风险与风险管理

考点1 风险、收益与损失

考点2 风险管理与商业银行经营

考点3 商业银行风险管理的发展

第二节 商业银行风险的主要类别

考点4 信用风险

考点5 市场风险

考点6 操作风险

考点7 流动性风险

考点8 国家风险

考点9 声誉风险

考点10 法律风险

考点11 战略风险

第三节 商业银行风险管理的主要策略

考点12 风险分散

考点13 风险对冲

考点14 风险转移

考点15 风险规避

考点16 风险补偿

第四节 商业银行风险与资本

考点17 资本的概念和作用

考点18 监管资本与资本充足率要求

考点19 经济资本及其应用

第五节 风险管理的数理基础

考点20 收益的计量

考点21 常用的概率统计知识

考点22 投资组合分散风险的原理

第二章 商业银行风险管理基本架构

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 商业银行风险管理环境

考点1 商业银行公司治理

考点2 商业银行内部控制

考点3 商业银行风险文化

考点4 商业银行管理战略

第二节 商业银行风险管理组织

考点5 董事会及最高风险管理委员会

考点6 监事会

考点7 高级管理层

考点8 风险管理部门

考点9 其他风险控制部门／机构

第三节 商业银行风险管理流程

考点10 风险识别／分析

考点11 风险计量／评估

考点12 风险监测／报告

考点13 风险控制／缓释

第四节 商业银行风险管理信息系统

考点14 商业银行风险管理信息系统

第三章 信用风险管理

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 信用风险识别

考点1 单一法人客户信用风险识别

考点2 集团法人客户信用风险识别

考点3 个人客户信用风险识别

考点4 贷款组合的信用风险识别

第二节 信用风险计量

考点5 客户信用评级

考点6 债项评级

考点7 信用风险组合的计量

考点8 国家风险主权评级

第三节 信用风险监测与报告

考点9 风险监测对象

考点10 风险监测主要指标

考点11 风险预警

考点12 风险报告

第四节　信用风险控制

考点13 限额管理

考点14 信用风险缓释

考点15 关键业务流程／环节控制

考点16 资产证券化和信用衍生品

第五节 信用风险资本计量

考点17 标准法和内部评级法

考点18 内部评级体系的验证

考点19 经济资本管理

第四章 市场风险管理

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 市场风险识别

考点1 市场风险特征与分类

考点2 主要交易产品及其风险特征

考点3 资产分类

第二节 市场风险计量

考点4 基本概念

考点5 市场风险计量方法

第三节 市场风险监测与控制

考点6 市场风险管理的组织框架

考点7 市场风险监测与报告

考点8 市场风险控制

第四节 市场风险监测资本计量与绩效评估

考点9 市场风险监管资本计量

考点10 经风险调整的绩效评估

第五章 操作风险管理

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 操作风险识别

考点1 操作风险分类

考点2 操作风险识别方法

第二节 操作风险评估

考点3 操作风险评估要素和原则

考点4 操作风险评估方法

第三节 操作风险控制

考点5 操作风险控制环境

考点6 操作风险缓释

考点7 主要业务操作风险控制

第四节 操作风险监测与报告

考点8 风险监测

考点9 风险报告

第五节 操作风险资本计量

考点10 标准法

考点11 替代标准法

考点12 高级计量法

第六章 流动性风险识别

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 流动性风险识别

考点1 资产负债期限结构

考点2 资产负债币种结构

考点3 资产负债分布结构

第二节 流动性风险评估

考点4 流动性比率／指标法

考点5 现金流分析法

考点6 其他流动性评估方法

第三节 流动性风险监测与控制

考点7 流动性风险预警

考点8 压力测试

考点9 情景分析

考点10 流动性风险管理方法

第七章 声誉风险管理和战略风险管理

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 声誉风险管理

考点1 声誉风险管理的内容及作用

考点2 声誉风险管理的基本做法

考点3 声誉危机管理规划

第二节 战略风险管理

考点4 战略风险管理的基本做法

第八章 银行监管与市场约束

本章考情分析

本章考点精讲

第一节 银行监管

考点1 银行监管的目标、原则和标准

考点2 风险监管的理念、指标体系和关注要点

第二节 银行监管的方法

考点3 市场准入

考点4 资本监管

考点5 监督检查

考点6 风险评级

第三节 银行监管的规则

考点7 银行监管法规体系

考点8 银行监管的最佳做法

第四节 市场约束与信息披露

考点9 市场约束机制和各参与方的作用

考点10 信息披露要求

第五节 外部审计

考点11 外部审计的内容

考点12 外部审计与信息披露的关系

考点13 外部审计与监督检查的关系

第二部分 归类题库

第一章 风险管理基础

第二章 商业银行风险管理基本架构

第三章 信用风险管理

第四章 市场风险管理

第五章 操作风险管理

第六章 流动性风险识别

第七章 声誉风险管理和战略风险管理

第八章 银行监管与市场约束

参考答案及解析

第一章 风险管理基础

第二章 商业银行风险管理基本架构

第三章 信用风险管理

第四章 市场风险管理

第五章 操作风险管理

第六章 流动性风险识别

第七章 声誉风险管理和战略风险管理

第八章 银行监管与市场约束

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中国银行业从业人员资格认证考试《风险管理》模拟试卷（一）

中国银行业从业人员资格认证考试《风险管理》模拟试卷（二）

中国银行业从业人员资格认证考试《风险管理》模拟试卷（三）

中国银行业从业人员资格认证考试《风险管理》模拟试卷（四）

中国银行业从业人员资格认证考试《风险管理》模拟试卷（五）

中国银行业从业人员资格认证考试《风险管理》模拟试卷（六）

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　　考点8 国家风险

　　1．国家风险的含义

　　国家风险是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时，由于别国政治、经济和社会等方面的变化而遭受损失的风险。

　　2．国家风险的分类

　　国家风险可分为政治风险、经济风险和社会风险三大类。

　　（1）政治风险是指商业银行受特定国家的政治动荡等不利因素影响（例如长期以来部分南亚和非洲国家政局不稳），无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。政治风险包括政权风险、政局风险、政策风险和对外关系风险等。

　　（2）经济风险是指商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响（例如2009年11月发生的迪拜主权债务危机），无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。

　　（3）社会风险是指商业银行受特定国家贫穷加剧、生存状况恶化等不利因素影响（例如部分非洲国家长期受困于贫穷、饥饿、卫生、医疗等社会问题），无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。

　　3．国家风险的特征

　　国家风险有两个基本特征：一是国家风险发生在国际经济金融活动中，在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险；二是在国际经济金融活动中，不论是政府、商业银行、企业，还是个人，都可能遭受国家风险所带来的损失。

　　难点点拨

　　国家风险通常是由债务人所在国家的行为引起的，它超出了债权人的控制范围。风险管理实践中，商业银行通常将国家风险管理归属于信用风险管理范畴。

　　备考提示

　　国家风险部分对风险的分类比较复杂，考试时需要注意不同类别的风险，不要混淆。

　　典型真题·多选

　　政治风险可分为（）。

　　A．政权风险B．政局风险C．社会风险D．对外关系风险

　　【答案】ABD。解析：国家风险包括政治风险、经济风险和社会风险三大类，其中政治风险又可分为政权风险、政局风险、政策风险和对外关系风险。因此A、B、D正确。

　　考点9 声誉风险

　　1．声誉风险的含义

　　声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。

　　2．声誉风险的特征

　　商业银行所面临的风险和不确定因素，不论是正面的还是负面的，都必须通过系统化的方法来管理，因为几乎所有的风险都可能影响商业银行的声誉，因此声誉风险也被视为一种多维风险。声誉风险是导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。

　　难点点拨

　　声誉是商业银行所有的利益持有者基于持久努力、长期信任建立起来的无形资产。商业银行通常将声誉风险看做是对其经济价值最大的威胁，因为商业银行的业务性质要求其能够维持存款人、贷款人和整个市场的信心。这种信心一旦失去，商业银行的业务及其所能创造的经济价值都将不复存在。

　　典型真题·单选

　　（）是由于和银行有关的负面消息、宣传和流言引致客户流失，以及诉讼或盈利下降等事件在市场传播给商业银行的形象带来不利影响而导致的损失，市场传言或公众印象都是决定这类风险水平的重要因素。

　　A．法律风险B．流动性风险

　　C．声誉风险D．国家风险

　　【答案】C。解析：本题主要是对声誉风险含义以及相关知识点的考查。

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书籍介绍

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